Refinansman ve vade yoğunlaşması

Belirli dönemlerde biriken anapara ödemeleri, likidite ve beklenen nakit üretimi ile karşılaştırılır.

Borç portföyü vade, faiz ve para birimi bakımından incelenir; belirli dönemlerde biriken anapara ödemeleri likidite ve beklenen nakit üretimi ile karşılaştırılır. Çıktı bir kredi notu veya finansman taahhüdü değildir.

Nakit ve en az bir vade tarihi olan borç kalemi temel analiz için yeterlidir. CFADS (borç servisine uygun nakit) ve limitler refinansman açığını netleştirir.

A. Şirket ve analiz bilgileri

Şirket adı (isteğe bağlı) Sektör Analiz tarihi Finansal yıl sonu (isteğe bağlı) Not (isteğe bağlı)

Sektör seçimi ileride eşik ayrımı içindir; kesin sektör normu dayatılmaz.

B. Mevcut likidite ve nakit üretimi

Nakit ve nakit benzerleri Kullanılmamış banka kredi limitleri Kullanılabilir taahhütlü kredi imkânları (committed facilities) Diğer kullanılabilir finansman Asgari işletme nakit seviyesi Yıllık FAVÖK (EBITDA) Yıllık borç servisine uygun nakit (CFADS) Faaliyetlerden nakit akışı Yıllık sermaye harcaması (CapEx) Beklenen yıllık serbest nakit akışı CFADS büyüme / düşüş (%) DSCR finansal taahhüdü (covenant) Faiz karşılama finansal taahhüdü (covenant) Net borç / FAVÖK (EBITDA) limiti

C. Borç portföyü

H. Stres senaryoları

Normal refinansman

Refinansman oranı (%) Faiz şoku (baz puan) Kur şoku (%) Yeni vade (ay)

Zor refinansman

Refinansman oranı (%) Faiz şoku (baz puan) Kur şoku (%) Yeni vade (ay)

Refinansman krizi

Refinansman oranı (%) Faiz şoku (baz puan) Kur şoku (%) Yeni vade (ay)

Bu araç finansal analiz ve senaryo değerlendirmesi amacıyla hazırlanmıştır. Sonuçlar kullanıcı tarafından girilen verilere ve seçilen varsayımlara dayanmaktadır. Refinansman dayanıklılık skoru kredi derecelendirme notu, finansman taahhüdü, yatırım tavsiyesi veya bağımsız finansal görüş niteliğinde değildir. Borç sözleşmeleri, piyasa koşulları, teminat yapısı, bankacılık ilişkileri, vergi ve hukuki koşullar ayrıca değerlendirilmelidir.