2026-2027 Güz Dönemi
Finansal Yönetim Dersi — Bankacılık Yüksek Lisans Programı
| Ders Bilgileri | |
| Ders Kodu | |
| Dersin Adı | Finansal Yönetim |
| Dersin Türü | Zorunlu |
| Program | Bankacılık Yüksek Lisans Programı |
| Yılı | 2026-2027 Öğretim Yılı |
| Dönemi | Güz Dönemi |
| Kredi Sayısı | Haftalık 3 saat |
| Ders Dili | Türkçe |
| Öğretim Üyesi | Güven Sayılgan |
| Açıklamalar | 09:30-12:20 ile 13:30-16:20 saatleri arasında yürütülecektir. |
| Dersin önemi Bu derste öğrencilere işletme dünyasında kullanılan güncel ve temel finansal konuların teorik bir çerçevede anlatılması böylece bu konuların anlaşılması ve analiz edilmesine ve çözülmesine yönelik yetenekler kazandırılması hedeflenmektedir. |
| Dersin Amacı |
| Bu dersin amacı, öğrencilere işletme dünyasında kullanılan güncel ve temel finansal konuların teorik bir çerçevede anlatılması böylece bu konuların anlaşılması ve analiz edilmesine ve çözülmesine yönelik yetenekler kazandırılmasıdır. Bu derste şirketlerde değer kavramı, finansal analiz, işletme riskleri, işletme sermayesi yönetimi, faiz oranları, paranın zaman değeri, sermaye maliyeti ve sermaye bütçelemesi gibi konular ele alınmaktadır. |
| Ders İçerikleri | |
| 1. Hafta | Finansal Yönetimin Amacı, Önemi ve İşletme Örgütü İçinde Finansal Yöneticilerin Yeri ve Fonksiyonları (Kararları) |
| 2. Hafta | Neden Kâr Maksimizasyonunu Değil, Değer Maksimizasyonunu Esas Alıyoruz? Tahakkuk Esası, Nakit Esası, Nakit Kavramları |
| 3. Hafta | Finansal Piyasalar ve Faiz Oranları |
| 4. Hafta | Bilanço ve Gelir Tablosunun Nakit Akışları ve Risk Bağlamında Analizleri |
| 5. Hafta | Kaldıraç Dereceleri |
| 6. Hafta | Kredi Analizleri, Rating, Finansal Başarısızlıklar ve Kredi Temerrüt Swapları |
| 7. Hafta | İşletme Sermayesinin Yönetilmesi |
| 8. Hafta | Paranın Zaman Değerinin Kuramsal Yönleri |
| 9. Hafta | Ara Sınav |
| 10. Hafta | Paranın Zaman Değeri (Problem Çözümü ve Uygulamalar) |
| 11. Hafta | Sermaye Maliyeti ve Hesaplamalar |
| 12. Hafta | Sermaye Bütçelemesinin Kuramsal Yönleri |
| 13. Hafta | Sermaye Bütçelemesi (Problem Çözümü ve Uygulamalar) (Öğrenci Ödevlerinin Teslimi) |
| 14. Hafta | Dönem Sonu Sınavı |
Dördüncü haftadan itibaren her hafta son derste dört öğrenci 6’şar dakikalık sunuş yapacaktır. Konular, Sunuş konuları listesinden seçilecektir.
| Öğretim Yöntemi |
| Bu derste konular öğretmen tarafından anlatılmaktadır. Bununla birlikte, öğrencilerin de anlatılan konularda tartışmalara katılması beklenmektedir. Bu ders kapsamında öğrencilerden çeşitli konularda araştırma yapması ve derste sunması beklenmektedir. |
| Kaynak Kitap |
| Güven Sayılgan, Soru ve Yanıtlarıyla İşletme Finansmanı, 10. Baskı, Seçkin Yayınevi, 2026, Ankara. |
Öğrenci Araştırma Ödevi Konuları
Finansal Yönetim Dersi — Bankacılık Programı
Açıklamalar:
- Her öğrenci, seçtiği konuya ilişkin kavramsal çerçeveyi, Türkiye uygulamasını, güncel verileri, ilgili düzenlemeleri, riskleri ve politika önerilerini incelemelidir.
- Ödevler 12 punto, Times New Roman, 1,5 satır aralığı olacak şekilde en az 5 sayfa veya en az 2.000 kelimeden oluşmalıdır.
- Ödev hazırlamak gönüllülük esasına göredir. İsteyen öğrenciler hazırlayacaktır. Ödev hazırlamak isteyen öğrenciler en geç 3. Hafta ders saati sonuna kadar listedeki ödev konusunu sınıf sorumlusuna bildirmelidir.
- Ödevler ve sunuş performansına bağlı olarak öğrencilerin final notlarına 10-20 puan ekleme yapılacaktır. (Doğal olarak, örneğin 90 alan öğrenciye en fazla 10 puan eklenebilir.) Sunuş yapıp ödev hazırlamayan öğrencilere puan verilmeyecektir.
- Ödev hazırlamak isteyen öğrenciler, sunuşlarını belirtilen haftada yaklaşık 6 dakikalık bir sürede sınıfta yapacaklardır. Ödevlerini 10. Haftada dersin olduğu gün öğretim üyesine teslim etmelidirler.
| Sıra No | Tematik Alan | Araştırma Konusu |
| 1 | Para Politikası, Faiz ve Banka Kârlılığı 4. Hafta |
TCMB’nin sıkı para politikasının Türk bankalarının net faiz marjlarına etkisi |
| 2 | Yüksek faiz ortamında bankaların mevduat maliyetleri ve kredi fiyatlama davranışları | |
| 3 | Türk bankalarında aktif-pasif vade uyumsuzluğu ve faiz oranı riski | |
| 4 | Enflasyonun bankaların bilanço büyüklükleri ve reel kârlılıkları üzerindeki etkisi | |
| 5 | Kur korumalı mevduat uygulamasının Türk bankacılık sistemi açısından maliyet ve sonuçları | |
| 6 | Krediler, Bireysel Borçlanma ve Kredi Riski 5. Hafta |
Türkiye’de tüketici kredilerindeki büyümenin finansal istikrar üzerindeki etkileri |
| 7 | Bireysel kredi kartı borçluluğu ve hanehalkının ödeme gücü | |
| 8 | Konut kredisi faizleri ile konut satın alınabilirliği arasındaki ilişki | |
| 9 | Türk bankacılık sektöründe takipteki kredilerin gelişimi ve kredi yeniden yapılandırmaları | |
| 10 | KOBİ’lerin banka kredilerine erişim sorunları ve alternatif finansman yöntemleri | |
| 11 | Mevduat, Tasarruf ve Dolarizasyon 6. Hafta |
Türkiye’de mevduat dolarizasyonunun nedenleri ve bankacılık sistemine etkileri |
| 12 | Türk lirası mevduata geçiş politikalarının bankaların kaynak yapısına etkisi | |
| 13 | Mevduat vadelerinin kısalmasının bankaların likidite ve faiz riskine etkisi | |
| 14 | Mevduat faizleri ile yatırım fonu getirileri arasındaki rekabet | |
| 15 | Tasarruf sahiplerinin banka mevduatı, altın, döviz ve yatırım fonu tercihleri | |
| 16 | Dijital Bankacılık ve Yeni Banka Modelleri 7. Hafta |
Türkiye’de dijital bankaların geleneksel bankalar üzerindeki rekabet etkisi |
| 17 | Şubesiz bankacılık modelinin maliyetler ve müşteri deneyimi açısından değerlendirilmesi | |
| 18 | Neobankalar ile geleneksel bankaların gelir modellerinin karşılaştırılması | |
| 19 | Dijital bankacılığın Türkiye’de finansal kapsayıcılığa katkısı | |
| 20 | Banka şubelerinin geleceği: Dijitalleşmenin şube sayısı ve banka istihdamına etkisi | |
| 21 | Açık Bankacılık ve Ödeme Sistemleri 8. Hafta (9. Hafta Ara Sınav Haftasıdır) |
Türkiye’de açık bankacılık uygulamalarının gelişimi ve bankalar arası rekabete etkisi |
| 22 | Açık bankacılıkta hesap birleştirme hizmetlerinin müşterilere sağladığı yararlar | |
| 23 | FAST sisteminin Türkiye’de para transferi alışkanlıklarına etkisi | |
| 24 | FAST, EFT ve havale sistemlerinin hız, maliyet ve güvenlik açısından karşılaştırılması | |
| 25 | TROY’un Türkiye’nin ödeme sistemlerindeki stratejik önemi | |
| 26 | Yapay Zekâ, Büyük Veri ve Bankacılık 10. Hafta |
Üretken yapay zekânın bankacılık hizmetlerinde kullanım alanları ve riskleri |
| 27 | Yapay zekâ destekli kredi değerlendirme modellerinin geleneksel kredi skorlamasıyla karşılaştırılması | |
| 28 | Bankaların müşteri davranışlarını tahmin etmesinde büyük veri analitiğinin kullanımı | |
| 29 | Yapay zekâ ile kişiselleştirilmiş bankacılık hizmetlerinin müşteri sadakatine etkisi | |
| 30 | Yapay zekâ modellerinde ayrımcılık, algoritmik önyargı ve açıklanabilirlik sorunu | |
| 31 | Siber Güvenlik ve Finansal Dolandırıcılık 11. Hafta |
Türkiye’de mobil bankacılık dolandırıcılıklarının yöntemleri ve önleme mekanizmaları |
| 32 | Deepfake teknolojisinin bankacılıkta kimlik doğrulama süreçlerine oluşturduğu tehditler | |
| 33 | Sosyal mühendislik ve kimlik avı saldırılarında bankaların sorumluluğu | |
| 34 | Biyometrik kimlik doğrulamanın güvenlik ve kişisel verilerin korunması açısından değerlendirilmesi | |
| 35 | Bankaların siber saldırılara karşı operasyonel dayanıklılığı ve kriz yönetimi | |
| 36 | Dijital Para, Kripto Varlıklar ve Blokzincir 12. Hafta |
Dijital Türk lirasının ticari bankaların mevduat ve ödeme hizmetlerine olası etkileri |
| 37 | Bankaların kripto varlık saklama hizmeti sunmasının fırsat ve riskleri | |
| 38 | Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının SPK denetimine alınmasının bankacılık sektörüne etkileri | |
| 39 | Tokenlaştırılmış mevduatların geleneksel banka mevduatının yerini alma potansiyeli | |
| 40 | Blokzincir teknolojisinin dış ticaret finansmanı ve akreditif işlemlerinde kullanılması | |
| 41 | Sürdürülebilirlik, Düzenleme ve Türkiye’ye Özgü Riskler 13. Hafta (14. Hafta Final Haftasıdır) |
İklim değişikliğinin Türk bankalarının kredi portföyleri ve teminat değerleri üzerindeki etkisi |
| 42 | Türkiye’de yeşil kredi uygulamaları ve bankaların sürdürülebilir dönüşümdeki rolü | |
| 43 | Türk bankalarının Basel IV düzenlemelerine uyum süreci ve sermaye yeterliliği | |
| 44 | Deprem riskinin bankaların konut, ticari gayrimenkul ve KOBİ kredi portföylerine etkisi | |
| 45 | İhracat reeskont kredilerinin ihracatçı işletmeler ve Türk bankacılık sistemi açısından değerlendirilmesi |