Borç servisi karşılama oranı
Borç servisine uygun nakit akışının anapara ve faiz ödemelerini ne ölçüde karşıladığını gösterir.
Örnek üzerinden hesaplama
Alanlar ilgili yazıdaki örnekle açılır. Bir girdi değiştiğinde borç servisine uygun nakit, karşılama oranı ve güvenli borç kapasitesi birlikte güncellenir.
Eşit anapara kapasitesi, yazıdaki muhafazakâr ilk yıl yükünü kullanır: faiz + 1/vade. Tutarlar yazıdaki gibi milyon TL’dir.
Değerlendirme notu
Sonuç bir kredi kararı değildir. Likidite, finansal taahhütler ve şirketin fiili nakit üretimi ile birlikte değerlendirilmelidir.
Stres testi
Daha olumsuz bir faaliyet varsayımı altında - tahsilatın düşmesi, faizlerin yükselmesi veya kurun daha sert hareket etmesi - sonucun nasıl değiştiği ayrıca incelenmelidir.
Akademik açıklama
Kullanılan formüller, ilgili yazıdaki standart işletme finansmanı özdeşliklerine dayanır. Tam bir kredi dosyasının veya bağımsız değerleme raporunun yerini tutmaz.