13 Haftalık Nakit Bütçesi

Nakit Akışı

İngilizcesi: 13-Week Cash Forecast

Kısa tanım

13 haftalık nakit bütçesi, tahsilatın, ödemelerin ve borç servisinin kayan haftalık nakit planıdır. Aylık kâr-zarar tablosunun ve bilanço rasyolarının görmediği çukuru gösterir.

Ayrıntılı açıklama

Satırlar müşteri tahsilatı (yaşlandırma), tedarikçi, vergi, ücret, faiz ve anapara ile sermaye harcamasıdır (CapEx). Kasa artı taahhütlü limitler, çukurun altına düşmemelidir.

Kayan güncelleme sapmayı erken yakalar. Senaryolar - tahsilat gecikmesi, kur (FX), faiz - aynı 13 haftaya işlenir.

CFO açısından neden önemlidir?

Kredi komitesi ve kriz yönetimi bu tabloyu ister. Kârlı ay, çarşamba çukurunda yine temerrüt üretebilir.

Nasıl yorumlanır?

Çukurun tarihi, asgari kasa ve limit çekimi kararını kilitler. Aylık bütçe bu tarihi vermez.

İlgili hesaplama araçları

13 haftalık nakit bütçesini aç →

Güven Sayılgan’ın bu konudaki yazıları

Finans

Onüç Haftalık Hareketli Nakit Bütçesi

Onüç haftalık hareketli nakit bütçesi, işletmenin önümüzdeki yaklaşık üç ayda hangi hafta ne kadar nakit girişi ve çıkışı olacağını, finansman ihtiyacının ne za

5 dk okuma

Yazıyı oku → Finans

Türkiye'de Şirketler Hangi Zamanlarda Daha Çok Nakit Sıkışıklığı Yaşar?

Nakit sıkışıklığı yalnızca vergi dönemlerine bağlı değildir; faiz, kredi iştahı, kur, stok maliyeti, tahsilat vadeleri ve satış temposu birlikte belirler. Asıl

3 dk okuma

Yazıyı oku → Finans

CFO Kulübede, Şirket Sahada, Gözler Göstergelerde…

CFO'yu teknik direktöre benzeten bu yazıda mikro ve makro göstergeler birlikte okunur; nakit akışı, bütçe, risk yönetimi ve şirket değeri arasındaki denge anlat

4 dk okuma

Yazıyı oku →

Bu kavramı anlamak için önce şunlara bakın

Likidite

Nakit dayanma süresi (runway) Likidite Riski Yuvarlanan Tahmin Nakit Dönüşümü Likidite Krizi

Bundan sonra ne öğrenmeliyim?

Tanımlar eğitim ve analiz amaçlıdır. Yatırım, kredi veya vergi tavsiyesi değildir.