13 Haftalık Nakit Bütçesi
Kısa tanım
13 haftalık nakit bütçesi, haftalık tahsilat, ödeme ve borç servisinin kayan nakit planıdır. Aylık P&L ve bilanço rasyolarının görmediği çukuru gösterir.
Ayrıntılı açıklama
Satırlar: müşteri tahsilatı (yaşlandırma), tedarikçi, vergi, ücret, faiz/anapara, CapEx. Kasa + taahhütlü limit, çukurun altına düşmemelidir.
Kayan güncelleme, sapmayı erken yakalar. Senaryo (tahsilat gecikmesi, kur, faiz) aynı 13 haftaya işlenir.
CFO açısından neden önemlidir?
Kredi komitesi ve kriz yönetimi bu tabloyu ister. Kârlı ay, çarşamba çukurunda temerrüt üretebilir.
Nasıl yorumlanır?
Çukurun tarihi, minimum kasa ve limit çekimi kararını kilitler. Aylık bütçe bu tarihi vermez.
İlgili hesaplama araçları
Güven Sayılgan’ın bu konudaki yazıları
Onüç Haftalık Hareketli Nakit Bütçesi
Onüç haftalık hareketli nakit bütçesi, işletmenin önümüzdeki yaklaşık üç ayda hangi hafta ne kadar nakit girişi ve çıkışı olacağını, finansman ihtiyacının ne za
5 dk okuma
Yazıyı oku → FinansTürkiye'de Şirketler Hangi Zamanlarda Daha Çok Nakit Sıkışıklığı Yaşar?
Nakit sıkışıklığı yalnızca vergi dönemlerine bağlı değildir; faiz, kredi iştahı, kur, stok maliyeti, tahsilat vadeleri ve satış temposu birlikte belirler. Asıl
3 dk okuma
Yazıyı oku → FinansCFO Kulübede, Şirket Sahada, Gözler Göstergelerde…
CFO'yu teknik direktöre benzeten bu yazıda mikro ve makro göstergeler birlikte okunur; nakit akışı, bütçe, risk yönetimi ve şirket değeri arasındaki denge anlat
4 dk okuma
Yazıyı oku →Bu kavramı anlamak için önce şunlara bakın
İlişkili kavramlar
Bundan sonra ne öğrenmeliyim?
Tanımlar eğitim ve analiz amaçlıdır. Yatırım, kredi veya vergi tavsiyesi değildir.